牛市点燃金融创新热潮 温州私募基金“夺牌”正酣

温州网讯 这一波牛市在拉动人们投资热情的同时,还点燃了民间金融创新的热潮。本周,新股申购再次刺激了股民的投资欲,而在股民拿着大量资金追新股之时,温州已经悄然成立了一只名为“打新1号基金”,机构化运作,开始进军阳光私募基金领域。

这只是温州基金发行的冰山一角。在资本活跃的温州,阳光私募基金开启了民间草根金融变身“正规军”的大门。目前,在金融改革的时代机遇下,大批量的企业及个人找到新的金融跳板,并宣布进入私募基金牌照争夺战。

草根金融弃“暗”投“明”

发行“打新1号基金”的是浙江澳银资产管理有限公司。今年4月,澳银资管董事长赵默颖对外宣布,澳银资产管理有限公司拿到了私募投资基金管理人登记证。在此后的两个月内,共有几十波人前来找她咨询该如何才能拿下这个“准入证”。赵默颖告诉记者,这些人涉及温州民间金融机构的负责人、小微企业主甚至煤矿老板,这其中甚至有人不懂什么是基金。

赵默颖在温州金融圈颇有名气,早年从事证券业务也为她积累了一定的资源。民间出现的拿基金牌照热,她也将此解读为温州草根对金融“正规军”的一种向往。近年来,在互联网金融发展的驱动下,不管是P2P网贷平台还是股票配资领域,总有“跃跃欲试”的温州人,希望在此开拓发展的新领域。但事实上,这些被称为民间金融创新的项目仍走在法律的空白地带,很多从事配资资金批发的负责人均不愿向外界透露自己的身份,怕受到相关部门的管制。

对于温州金融改革来说,民间借贷阳光化和规范化一直是前行的方向,而发行阳光私募基金也正吻合了这一需求。去年,国家就开始放开阳光私募基金的牌照,同年3月,来自温州的浙江思考投资管理有限公司拿下全国首批50家私募投资基金管理人的基金牌照后,温州草根金融开始大步迈入抢夺基金牌照大战。

温州红石投资管理有限公司也是本次基金牌照“抢夺战”中率先胜出者之一。在拿到基金牌照后,该公司投资银行高级经理李中原表示:“有了基金牌照,为公司的发展带来了一个新的发展空间。”

据业内人士估计,已经在申请阳光私募备案的温州企业已有50余家,真正拿到基金牌照的有十多家,其中不少基金已经开始发行属于温州本土的基金产品。

募集资金迅速“爆表”

5月底,“打新1号基金”正式开始对外发行,募集资金共计1.32亿元,主要用于打新股。到目前不过十多天的时间,“打新1号基金”所募集的资金已经全线“爆表”。这也超出了赵默颖的预期,这几天她的电话已经被投资者打爆,“现在二期基金产品也已迅速跟上。”

“基金牌照的放开可以看成顶层设计带来的溢出效应。”赵默颖说道,以前我们都是用手接水喝,现在牌照就如一个水杯,有了工具我们在金融改革的领域中,步伐可以迈得更大。

不可否认,打新基金的火热在一定程度上是依托于飞涨的股市,但是把资金交付于专业化机构操作,温州人也显然愿意为其埋单。

除了打新基金,下周,红石资本也将发行温州本土公司发行的第一只新三板基金,一期公开募集5100万元,主要用于投资意愿在新三板上市的企业。尽管打新基金和新三板基金看上去都很类似,但在李中原的眼里,借助于“基金”可以在金融领域有所创新。他介绍,国家政策对投资者进军新三板或者股指期货有很高的门槛,要求投资者需要有大量资金及投资经验。为了满足市场需求,现在出现了如股指期货配资这类公司,他们钻政策漏洞,甚至说可能影响正常的金融秩序。而对于发行基金来说,恰恰可以合法合规地降低投资门槛,成为温州金融创新的一种补充。

“这一期新三板基金的组建首先考虑的是本土的企业,筹建的资金都将投放温州本土企业,也是希望能够帮助企业更好借助资本的杠杆迅速转型发展。”李中原如是说。

除了上述两家基金公司外,位于温州瑞安的浙江思考投资已经在基金发行方面走在前列。数据显示,思考投资已经发行了20多只阳光私募基金,募集金额超过20亿元。骄人的业绩,让“思考投资”成功登陆新三板市场。

进军正规金融的跳板

红石资本是温州较早成立的投资公司,主要投资资金由九位企业家共同出资构成,据了解,红石投资承担过“天使投资人”的角色;此外,也曾与国内知名基金公司合作,共同发行过FOF基金……但正式持有基金牌照后,所有的投资行为也将更为规范。李中原笑着说道,“这像是土八路变身成为正规军。”

这种说法得到了业界的认同,温州理财行业协会执行会长陈曙告诉记者,炒黄金、放高利贷、承兑汇票、股票配资等在温州一度盛行,事实上,温州民间金融的创新不能仅停留在这个层面上,发行基金并在基金项目上做一些创新,或将成为进军正规金融的跳板。

在国家放开基金牌照的垄断后,全国已有超一千家公司拿到发行阳光私募基金的准入证,尤其是在北京、上海等一线城市,比如打新基金、新三板基金等产品已经遍地开花。同时又借助于这一轮牛市,温州草根金融的转型也成为大势所趋。陈曙说,目前,理财行业协会也在倡导温州民间金融机构走合法合规化之路,此外还积极引进外地一些机构,来温州做培训,辅导优秀的民间金融机构去申请基金的牌照。

温州人投资有着风险偏好,前些年在炒楼、炒煤中获得不少盈利,但事实上,时代在发生变革,财富也面临洗牌。赵默颖说道,房子、矿产是属于资产的固定形态,但是“知识”是无形的资产,现如今显然是“知识”经济占了上风。比如说去年最热门的打车软件,短短两年时间,滴滴和快的打车软件合并后的市值超过百亿美元,这也把固定形态的资产远远地甩在了后面。而在这一轮机遇中,温州更是迫切需要金融改革的意识,借助于资本的力量,快速获得占领市场的先机。

知识点

什么是阳光私募基金

阳光私募基金是由专业的投资顾问(阳光私募公司)发起,借助信托平台发行,资金实现第三方银行托管,证券交由证券公司托管,在银监会的监管下,主要投资于股票市场的高端理财产品。阳光私募基金向特定高净值客户募集,业绩一般优于公募基金。

目前市场上大部分的阳光私募基金其实是信托产品,即通过信托公司发行的产品,通过信托合同规定各方的权利与义务。阳光私募基金共有四方参与:阳光私募基金公司、信托公司、证券公司和银行,其中阳光私募基金公司负责证券市场投资;信托公司是产品发行的法律主体,提供产品运作的平台,并承担部分监管职责;银行作为资金托管人,保障投资者资金安全;证券公司作为证券托管方,保障证券的安全性。

延伸

阅读

私募基金受捧

去年下半年新一轮牛市轰轰烈烈开启,各类资产管理机构产品发行呈现爆发式增长,其中私募证券基金增长尤为迅猛。记者调查获悉,今年以来不少私募机构管理资金规模及新客户均成倍增长,有知名私募公司半年时间规模增长四倍。据了解,目前购买私募基金的仍主要以企业主为代表的高净值客户,其中房地产老板、高利贷者及传统制造业企业主是主力军。不过多位业内人士均向记者表示,随着居民财富近几年的快速增长,一向被视为“高大上”的私募基金百万级别的门槛已不再是挑战,后续如果牛市继续推进,私募基金客户中或许会看到“大妈”“大叔”的身影。

根据中国基金业协会的最新数据,今年一季度整个私募基金规模增长速度非常快,其中证券投资类私募基金是主力军,其产品数量从去年底的3766只猛增至今年一季度末的5588只,增长近50%;资产规模从去年底的4639.67亿元大幅增至今年一季度末的6593.75亿元,增幅达35%。而据格上理财统计,4月份,有1184只私募证券基金扎堆成立,同比增长297.32%,环比增长53.77%。

记者还从业内多个渠道了解到,今年以来的私募证券基金规模和客户情况比上述数据还要乐观。一位私募基金独立第三方机构人士接受羊城晚报记者采访时表示,今年其代销私募基金的规模增长了好几倍,“为适应监管合规要求,我们没有大规模宣传,算增长比较稳健的,很多其他公司代销量增长更猛”。

值得一提的是,私募基金今年以来的业绩也没让投资者失望。格上理财统计显示,截至4月底,今年以来股票类私募基金平均收益35.66%,整体跑赢大盘,其中股票类基金行业前1/4平均收益64.4%,远远超越大盘涨幅,而私募冠军收益率目前已接近247%。

据羊城晚报

本文转自:温州网

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