关注非法期货的识别以及维权方式

依照《期货交易管理条例》及《关于做好商品现货市场非法期货交易活动认定有关工作的通知》《关于认定商品现货市场非法期货交易活动的标准和程序》等规定,认定商品现货市场非法组织期货交易活动应采取目的要件和形式要件相结合的方式。就目的要件而言,主要是以标准化合约为交易对象,允许交易者以对冲平仓方式了结交易,而不以实物交收为目的或者不必交割实物。

  《期货交易管理条例》第六条明确规定:未经国务院批准或者国务院期货监督管理机构批准,任何单位或者个人不得设立期货交易场所或者以任何形式组织期货交易及其相关活动。但实际中,期货交易因其采用标准化合约交易、杠杆交易、允许对冲平仓等特殊的交易制度,常被不法分子拿来利用,以期货交易为名进行非法经营、投资诈骗等违法犯罪活动。识别非法期货活动,可以从以下四个角度来考量:

  一是查看主体资格。按照前述规定,开展期货业务需要经中国证监会核准,取得相应业务资格,否则即为非法机构。投资者可以登录中国证监会网站、中国期货业协会网站查询合法期货经营机构及其从业人员信息,或者向当地证监局核实相关机构和人员信息。

  二是辨别营销方式。一些不法分子喜欢以“老师”“期神”“大师”自居,常常发出只要跟着他做,就能赚大钱等只强调收益不关注风险的博人眼球的犀利言辞。但投资者需要知道的是,包括期货在内的任何金融产品投资都是遵循“高收益必然伴随高风险”的基本原则,没有“天上掉馅饼”“只盈不亏”“一本万利”的好产品。合法的期货经营机构以投资者适当性制度为指引,讲究“把合适的产品卖给适合的投资者”,是不得进行此类虚假夸大宣传的。投资者遇到这种夸张的宣传手法,一定注意提高警惕。

  三是识别互联网网址。非法期货网站的网址往往采用无特殊意义的字母和数字构成,或采用仿冒方法,在合法期货经营机构网址的基础上变换或增加字母和数字。投资者可通过中国证监会网站或中国期货业协会网站查询合法期货经营机构的网址,识别非法期货网站。投资者请勿登录非法期货网站,请勿注册使用非法交易软件,以免误入陷阱,上当受骗。

  四是分辨收款账号。合法期货经营机构只能以公司名义对外开展业务,也只能以公司的名义开立银行账户,投资者用于期货交易的出入金,都是通过开设在同一期货结算银行的投资者期货结算账户和期货公司期货保证金账户以同行转账的方式办理。而非法机构往往以个人的名义开立收款账户,直接要求投资者绑定银行卡通过第三方支付等方式转账交易。如果有人要求投资者把钱打入不具有期货资质的机构或以个人名义开立的银行账户,投资者即可果断拒绝。

维权方式:

一、发现非法经营机构或个人涉嫌诈骗、构成犯罪的,应当立即向当地公安机关报案

《刑法》第二百二十五条规定:“违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产……(三)未经国家有关主管部门批准非法经营期货业务的,或者非法从事资金支付结算业务的”。

二、委托专业律师提起民事诉讼,追回损失

国务院《非法金融机构和非法金融活动取缔办法》规定:投资者参与非法金融业务活动,因此产生的投资损失自行承担。投资者可以通过民事诉讼等途径维护自身的合法权益。

三、对于有关机构涉嫌无照经营,投资者也可向工商等部门投诉举报

相关